La stratégie, performance et gestion des risques en microfinance

Description de la formation

La formation « La stratégie, performance et gestion des risques en microfinance » vise à renforcer les compétences des dirigeants et cadres d’institutions de microfinance en matière de pilotage stratégique.
Elle permet de comprendre les fondements du secteur, de mesurer la performance financière et sociale des IMF et de mettre en place une gestion structurée des principaux risques.

Contenu de la formation

• Introduction à la microfinance et à la stratégie institutionnelle

• Historique, évolution, rôle économique et social des institutions de microfinance

• Typologie des IMF, élaboration de la vision, de la mission et des objectifs stratégiques

• Diagnostic stratégique (SWOT, PESTEL) appliqué aux institutions de microfinance

• Construction et mise en œuvre d’une stratégie de microfinance

• Analyse du marché et segmentation de la clientèle

• Modèles économiques en microfinance et planification stratégique

• Gouvernance et pilotage stratégique, élaboration d’un plan stratégique triennal

• Mesure de la performance des IMF : ratios financiers clés (ROA, ROE, portefeuille à risque, etc.)

• Performance sociale : objectifs, outils de mesure (SPI4, Cerise, etc.) et équilibre entre performance sociale et financière

• Tableaux de bord, reporting et atelier pratique d’analyse de la performance d’une IMF

• Gestion des risques : typologie (crédit, opérationnel, liquidité, marché, réputation, conformité…) et cartographie des risques

• Méthodes d’évaluation et d’analyse des risques, outils de suivi et dispositif de contrôle interne

• Intégration stratégique de la performance et des risques : alignement stratégie–performance–risques

• Rôle de la gouvernance, communication autour des risques et développement d’une culture du risque en microfinance